韩国主要金融机构金融服务委员会 (FSC) 披露了一项新的针对加密货币交易所反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）要求的加密货币监管框架和指导方针。

尽管监管条款趋严，但变化释放出积极信号

在其针对加密货币交易所新的反洗钱指南中，FSC 加强了现有的对交易和用户监控的监管条款。FSC 要求韩国金融情报部门 (KFIU)——韩国国家金融监管机构——严格监管加密货币交易和用户活动。

作为其监控本国加密货币交易市场更大计划的一部分，FSC 已命令当局调查三家主要银行韩国农协银行（Nonghyup）、韩亚银行（Hana Bank）和国民（Kookmin），        这些银行一直在向加密货币交易所提供银行服务和虚拟账户。

接下来，监管机构将要求加密货币交易所进行客户尽职调查 (CDD) 和增强调查 (EDD)，并进行足够的背景检查以确保：

1、外国人没有使用当地加密货币交易所买卖数字资产

2、犯罪分子没有秘密利用个人账户进行洗钱

3、防止可疑交易和付款处理

由于存在犯罪组织假借个人账户从当地加密货币交易所购买大量资金，然后将其提现到另一个账户的可能性，FSC 命令交易所对新用户进行广泛的 CDD 调查。

政府实施的第二项政策的目的是通过在加密货币交易所和银行账户中发现可疑的资金出入，以防止再次出现「泡菜溢价」的情况。如果银行有理由相信某用户或组织利用韩国的“泡菜溢价”而转移大量资金，当局可以对该用户或组织进行调查。

新的政策以及政府要求当地加密货币交易所提升其 AML 和 KYC 系统的举措展示了韩国政府监管加密货币市场的意愿，而这也承担了政府将本国加密货币领域合法化这一意图公布于世的风险。

加密货币领域已然成为合法产业

加密货币领域已然成为合法产业金融服务委员会和金融监管局 (Financial Supervisory Service) 曾多次承认，韩国政府之所以迟迟不愿监管加密货币市场，是因为它担心本国投资者会将它的举措理解为政府加密货币市场进行合法化的方式。

但是，在出现接连不断的黑客攻击和安全漏洞事件之后，韩国政府意识到，监管市场的时机已经成熟，显露其将加密货币交易所作为银行来监管以保护投资者及其资产的计划也迫在眉睫。

韩国政府发布针对加密货币交易所新反洗钱指南的举措，被认为是韩国当局有史以来首次在妥善监管该国加密货币市场方面迈出的第一步。

未来几个月，地方政府将与银行和地方交易所进行合作，以更好地规范市场。